Молчание об источнике доходов может «заморозить» средства россиян. Участились случаи злоупотребления банками нормами Закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Несовершенство нормативного акта дает возможность банку отказать клиенту в возврате средств со счета. Банки РФ все чаще прибегают к блокировке счета клиенту, отказавшемуся объяснить источник их происхождения, или не предоставившему
информацию о том, на что средства будут потрачены. Причиной таких действий является один из критериев оценки сомнительности операции, прописанный в Законе №115-Ф3: «… и иные критерии по усмотрению организации». Вот как раз эти «иные критерии» и развязывают банку руки. Формально, суммы до 600 тыс рублей не подлежат обязательному мониторингу, но на свое
усмотрение банк может это делать. Что дает это банку? Во-первых, при помощи этого «инструмента» банк может поднять комиссию за обслуживание счета до 25% от суммы. Жестко, но если это счет предпринимателя, то у него выбор не большой, либо платить, либо попасть в черный список, из которого выбраться очень тяжело. Во-вторых, при помощи блокировки средств банк
может решать свои проблемы с недостатком средств для осуществления активных операций. По-простому – крутить клиентские деньги. Но все выше перечисленное очень серьезно портит репутацию кредитного учреждения. Отбирая у клиента деньги, банк получает кратковременную выгоду, «сарафанное радио» делает свое дело, отток клиентов гарантирован.
Сообщает versiya.info
Новость из рубрики: Экономика
Поделиться новостью:
Топ Новости Недели
- Цифровой мост между странами и культурами: как смотреть русское телевидение онлайн в Германии, получать доступ к каналам в прямом эфире и сохранять связь с родным информационным и культурным пространством...
- От древнего символа победы к современному инструменту финансовой стабильности: инвестиционные монеты с Георгием Победоносцем как способ сохранения капитала, защиты от инфляции и участия в мировом рынке драгоценных металлов...
- Полная стратегия современного трудоустройства: почему создание ATS-совместимого резюме, его профессиональная проверка и разработка точного таргетированного резюме становятся главным инструментом получения работы в цифровую эпоху...
- Цифровая вселенная чтения: как электронные библиотеки превращают доступ к книгам в безграничный источник знаний, образования и интеллектуального развития...
- От фабрики до торговых точек: полное руководство по мебели оптом от производителя, включая выбор поставщика, производственные технологии, логистику, ассортимент, партнерские программы, маркетинг, современные тенденции и перспективы мебельного рынка...
- От мастерской до промышленного производства: полный анализ профессионального инструмента для сборки и производства корпусной мебели, его типов, технологий, методов использования, оптимизации процессов, повышения качества и современных тенденций мебельной ...
- От обновлений игр до глобальных чемпионатов: комплексный обзор новостей киберспорта и игровой индустрии, включая турниры, команды, стриминг, медиаплатформы, технологические инновации, аналитические тренды и будущее виртуальных соревнований...
- Как создать надежное и эстетичное укрытие для машины: полный и детальный разбор четырехскатного навеса для автомобиля, особенностей конструкции, этапов строительства, выбора материалов и современных решений для обустройства парковочного пространства...
- Когда производственный экран перестает работать: полный и глубокий разбор ремонта промышленных мониторов, диагностики дисплейных систем, обслуживания операторских панелей и будущего визуальных интерфейсов в промышленной автоматизации...
- Когда высокотехнологичное оборудование останавливается: подробное руководство по ремонту промышленной электроники, диагностике сложных систем управления, обслуживанию производственных линий и будущему индустриальной автоматизации...
- Цифровая бухгалтерия нового поколения: как электронная отчетность через интернет полностью меняет работу компаний и предпринимателей на любой системе налогообложения и превращает сложную бюрократию в удобный онлайн-процесс...
- Искандер Турсунов — эксперт по недвижимости Азербайджана и аналитик городского развития Баку...
- Почему оригинальная косметика OnlyBio Art & Natural становится выбором осознанных потребителей: глубокий разбор натуральных ингредиентов, экологичной философии бренда, эффективности ухода и будущего органической косметики...
- Почему оригинальная техника Apple — это не просто гаджеты: масштабный разбор преимуществ, экосистемы, надежности и влияния на современный цифровой мир...
- Аутсорсинг персонала как стратегический инструмент современного бизнеса: сущность, механизмы организации труда, преимущества для компаний и влияние на современный рынок занятости...
- Учебная практика как ключевой этап профессионального становления студентов: значение, структура, реальные задачи и влияние практического опыта на будущую карьеру и развитие образования...
- Практика как фундамент профессионального становления: почему учебная практика становится ключевым этапом подготовки современных студентов и будущих специалистов...
- Комплексные образовательные траектории и современные подходы к развитию компетенций в области систем менеджмента и стратегического общего управления организациями...
- Революция в офтальмологии и восстановлении зрения: глубокий разбор технологии лазерной коррекции LASIK, принципов работы процедуры, этапов операции, периода восстановления и современных альтернативных методов лечения...
- Комплексная архитектурная разработка частного жилья нового поколения: индивидуальное проектирование домов с уникальной планировкой, инженерными решениями, современными технологиями и гармонией пространства...
11:00, 20 Мар Где взять деньги под залог недвижимости в Иваново: банки, МФО или частные инвесторы? В жизни каждого человека может случиться форс-мажор, когда деньги нужны еще "на вчера". Что делать, если банки отказывают в кредите, а собрать нужную...
14:00, 25 Мар Смолов не вкладывал деньги в клинику Истоминой, на запуск которой она потратила 60 млн рублей: «Это только мои деньги, умела откладывать. Федору очень нравится мной хвастаться» Карина Истомина, жена бывшего форварда клубов РПЛ Федора Смолова, в интервью Спортсу’‘ рассказал о своей клинике по поддержке ментального и физическо...
17:22, 28 Мар Про ремонт стиральных машин с разбором причин неисправностей, методов диагностики, самостоятельного устранения поломок, профилактического обслуживания и влияния современных технологий на долговечность бытовой техники Стиральная машина является одним из самых востребованных бытовых приборов в современном доме. Она значительно упрощает повседневную жизнь, экономит в...
15:00, 01 Апр В Челябинске придумали энергосберегающий синтез материалов для электроники Учёные ЮУрГУ разработали способ получения циркониевых материалов с помощью слабого ультрафиолетового или сверхвысокочастотного излучения мощностью 15...
01:00, 27 Мар Немцы придумали цемент для заживления костей при тяжелых травмах Материал укреплен углеродными волокнами, поэтому прочен и умеет самовосстанавливаться. Девиз медиков не навреди. Поэтому в большинстве случаев врачи ...
19:00, 20 Мар «Делимобиль» ушёл в убыток на 3,7 миллиарда рублей. Как так вышло при росте числа клиентов Крупнейший российский каршеринг «Делимобиль» закончил 2025 год с чистым убытком 3,7 миллиарда рублей. Это произошло после двух прибыльных лет подряд ...
18:49, 23 Мар ВСЕОБЪЕМЛЮЩАЯ СТРАТЕГИЯ ЦИФРОВОГО РОСТА: ГЛУБОКОЕ ПОГРУЖЕНИЕ В SEO-ПРОДВИЖЕНИЕ И КОНТЕКСТНУЮ РЕКЛАМУ КАК КЛЮЧЕВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ПРИВЛЕЧЕНИЯ КЛИЕНТОВ В СОВРЕМЕННОМ ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСЕ В современном цифровом мире бизнесу недостаточно просто иметь сайт — необходимо обеспечить его видимость и привлекательность для потенциальных клиент...
19:00, 22 Мар Причины, по которым банки отказывают в выдаче кредита Сегодня для оформления кредитных продуктов необязательно лично посещать офис банка. Все можно сделать дистанционно через сайт finansim.ru. Подача зая...
19:00, 24 Мар Калькулятор вкладов с капитализацией: как посчитать реальную доходность по месяцам и сравнить банки Банковская реклама обещает высокие ставки, но итоговые цифры на счете часто разочаровывают. Причина — в механике начисления процентов и скрытых услов...
16:00, 01 Апр Банки маркетплейсов могут стать системно значимыми через 2–3 года. Что это изменит Дочерние банки крупных маркетплейсов получат статус системно значимых кредитных организаций в течение ближайших двух-трёх лет, заявила глава Центроба...
20:00, 01 Апр Банки будут требовать обновить данные через Госуслуги. Что грозит за игнорирование? По информации информресурса Прайм, российские банки всё чаще запрашивают у клиентов актуальные личные данные через портал Госуслуг. Это требование св...
17:00, 03 Апр Власти обяжут маркетплейсы и банки блокировать пользователей VPN с 15 апреля. Что это значит для россиян Минцифры потребовало от крупнейших российских интернет-площадок ограничить доступ к своим сервисам пользователям с включенным VPN. Теперь блокировать...
03:00, 31 Мар В марте 2020 года банки России побили 6-летний рекорд по ввозу долларов Россияне переводят сбережения в наличную валюту. Во время пандемии в марте 2020 года банки России побили 6-летний рекорд по ввозу долларов — поставки...
18:00, 03 Апр Как вернуть деньги с покупки квартиры? Многие люди привыкли к тому, что любая покупка недвижимости всегда сопровождается потерей очень больших денег. Но это не всегда так. В законодательст...
15:00, 26 Мар Президент запретил бесконтрольно вывозить деньги из России Президент России 25 марта своим указом запретил бесконтрольно вывозить из страны в ЕАЭС деньги и золото. Отныне запрещен вывоз наличной валюты РФ экв...
00:00, 04 Апр Дама, которая любит деньги: О необычном LADA 4X4 «Лаура» Да, «Нивы» бывают и бронированными. Мало кто знает, что на российском вторичном рынке можно приобрести не только базовые LADA 4X4, но и более необычн...
19:48, 19 Мар Туристам предложили платить взносы при выезде за границу. На что пойдут деньги Российский союз туриндустрии выступил с инициативой создать гарантийный фонд для эвакуации застрявших за рубежом россиян. Пополняться он будет за счё...
22:00, 29 Мар Бабушке деньги – мигрантам прописка: 58-летняя волгоградка нелегально прописала 13 иностранцев Хочешь жить умей вертеться – видимо, решила пенсионерка и занялась нелегальной предпринимательской деятельностью по поселению в своей квартире выходц...
04:00, 02 Апр Возьмите наши деньги! Valve знают, как заработать на переносе The International 2020 Главное событие по Dota 2 переезжает на следующий год. Главный киберспортивный ивент по Dota 2 переносится на 2021 год. Но есть один нюанс, который о...
08:00, 30 Мар Наталья Фриске присвоила себе образ покойной Жанны и зарабатывает на этом деньги Родственница покойной артистки станцевала в платье сестры, в образе и с песней сестры на закрытом корпоративе. Наталья Фриске вышла на сцену с песней...
12:00, 03 Апр В Питере «кидать»: Фейковые «службы такси» разводят на деньги соискателей трудовых вакансий Помимо стандартных требований об ответственности, аккуратности и владения ПК, его привлекли условия – удалённая работа и ежедневная оплата труда. Жит...
21:00, 22 Мар Аттракцион для камикадзе: почему туристы платят любые деньги за шанс коснуться стен Анивы Сахалин — это не просто самый большой остров России. Это территория, где природа сбросила все настройки вежливости и включила режим максимальной эксп...
20:00, 27 Мар "Деньги ей сейчас нужны". Артём Чекалин прокомментировал запуск бренда онкобольной бывшей жены Лерчек Артём Чекалин, бывший муж блогерши Лерчек, у которой диагностирован рак четвёртой стадии, рассказал, что она нуждается в материальной поддержке. Об э...
05:00, 20 Мар Так ли хорош MacBook Neo по сравнению с Windows-ноутбуками за те же деньги? Масштабный тест показал, что порой он может быть худшим На что способен 600-долларовый MacBook Neo по сравнению с MacBook Air M1 мы уже видели. Теперь тот же блогер Max Tech решил сравнить новинку Apple с ...
14:00, 25 Мар Гаджиев о тюремных сроках для блогеров за неуплату налогов: «Фронту нужны деньги. Есть способы мотивационные, а есть чуть насильственные. И государство вынуждено к ним прибегать» Президент Fight Nights Камил Гаджиев высказался об ужесточении государством контроля инфобизнеса. «Если мы говорим об известных блогерах, многим прип...